用友軟件暢捷通信息技術(shù)股份有限公司的控股子公司北京暢捷通支付技術(shù)有限公司獲得非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)許可證，其業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國(guó)，業(yè)務(wù)類型包括互聯(lián)網(wǎng)支付和銀行卡收單。濟(jì)南用友軟件在互諒網(wǎng)金融業(yè)務(wù)再進(jìn)一步，下面就給大家介紹一下濟(jì)南用友軟件在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)行業(yè)現(xiàn)狀。
一、獲得支付業(yè)務(wù)牌照，互聯(lián)網(wǎng)金融布局日趨完善。
公司控股子公司獲得非金融機(jī)構(gòu)支付牌照，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國(guó)，業(yè)務(wù)類型包括互聯(lián)網(wǎng)支付和銀行卡收單。我們認(rèn)為此舉是公司發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的關(guān)鍵一環(huán)，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)再進(jìn)一步。
暢捷支付獲得牌照之后，將進(jìn)一步加快公司2014年度總計(jì)劃提出的“軟件及IT服務(wù)+數(shù)據(jù)服務(wù)+金融/電信服務(wù)”的產(chǎn)業(yè)框架的搭建，充分發(fā)揮公司先天獨(dú)有的優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶優(yōu)勢(shì)，與管理軟件緊密結(jié)合，一方面通過(guò)支付平臺(tái)，在管理軟件中集成金融服務(wù)模塊，為用戶提供一站式支付、記賬、資金管理解決方案，另一方面，將以此為基礎(chǔ)，針對(duì)管理軟件中的企業(yè)各項(xiàng)信息，獲取企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流的動(dòng)態(tài)信息，據(jù)此為企業(yè)提供理財(cái)、(保險(xiǎn)、信托、)貸款等金融中介服務(wù)，打造“支付平臺(tái)”+“大數(shù)據(jù)分析”+“金融服務(wù)”的綜合信息服務(wù)平臺(tái)，為企業(yè)客戶提供以支付為基礎(chǔ)的全面、及時(shí)、便捷的綜合金融信息服務(wù)。公司之前參股成立用友合理金融服務(wù)公司，以P2P模式提供小貸業(yè)務(wù)，如今公司獲得非金融機(jī)構(gòu)支付牌照，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展不斷深入，布局日趨完善。
二、公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)顯著，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)前景光明。
公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)突出，我們對(duì)公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)充滿信心。公司客戶規(guī)模龐大，潛在客戶數(shù)量巨大，公司擁有超過(guò)160萬(wàn)中小企業(yè)的數(shù)據(jù)，對(duì)其融資需求了解深入；公司作為本土管理軟件行業(yè)第一品牌，品牌優(yōu)勢(shì)顯著，在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域具備較強(qiáng)的市場(chǎng)公信力；公司技術(shù)實(shí)力突出，云計(jì)算技術(shù)領(lǐng)先，保證其數(shù)據(jù)分析和金融服務(wù)更加快捷和精準(zhǔn)。我們認(rèn)為公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)前景光明，長(zhǎng)期成長(zhǎng)空間進(jìn)一步開(kāi)啟。
三、維持“強(qiáng)烈推薦”評(píng)級(jí)，目標(biāo)價(jià)20元：
濟(jì)南財(cái)務(wù)軟件用友維持公司14-16年EPS預(yù)測(cè)分別為0.51、0.66和0.86元。我們認(rèn)為當(dāng)前市場(chǎng)對(duì)于公司此次轉(zhuǎn)型理解仍然不足，公司目前股價(jià)存在低估，重申“強(qiáng)烈推薦”評(píng)級(jí)，目標(biāo)價(jià)20元，對(duì)應(yīng)15年約30倍PE。